Nuestros experimentados analistas realizan las verificaciones de manera presencial a través de entrevistas asegurando una acuciosa recolección de información sobre el perfil de la empresa o negocio investigado.
El informe comercial está dividido en las siguientes secciones:
Identificación
Nombre de la empresa, dirección, ciudad, país, teléfonos, datos de constitución de las empresas, capital inicial y actual (registro tributario, información registral relevante como principales ejecutivos, directorio, accionistas o socios, empresas vinculadas).
Actividad
Informe detallado sobre el giro de negocios de la empresa (principales y secundarios), clasificación CIIU, política de ventas y compras, zona de ventas, números de trabajadores, descripción de locales, clientes, principales competidores, etc.
Información Financiera
Un desglose del balance general o de situación, estado de ganancias y pérdidas, análisis de estados financieros dependiendo de las ratios calculadas.
Activos y seguros
Detalle de los principales activos y si mantienen póliza de seguro contratadas.
Referencias comerciales y bancarias
Referencia comercial y bancaria actualizada de los principales proveedores de la empresa investigada, relación comercial con los proveedores, plazos de crédito, línea de crédito vigente, productos y/o servicios que le brindan, calificación crediticia por parte del proveedor, deuda actual que puede mantener la empresa investigada.
Referencias bancarias, línea de crédito otorgada, saldos promedios mensuales que manejan la empresa con el banco, calificación bancaria, reporte de la Superintendencia de Bancos, etc.
Litigios
Verificación si la empresa tiene procedimientos judiciales en materia laboral, civil, comercial y penal, vigentes o recientemente concluidos.
Opinión de crédito y rating.
Basados en la información recolectada y procesada emitimos una recomendación crediticia y un rating para la empresa investigada, con arreglo a indicadores que se explican en cada reporte.
